Ejemplo con empresas ficticias y datos inventados: sirven para ver cómo responde la herramienta en cada situación.
Ficha de empresa · análisis a 30/06/2026
Banco Valdemora, S.A.
Puntuación de renta variable
61
Cobertura 100 %
Puntuación de crédito
No disponible
Cobertura 100 % · Solo 1 factor con dato (mínimo 2)
Alertas
0
Filtros que cumple: 1 de 3
Vista del accionista
| Factor | Valor | Comparado con | Percentil | Peso | Aporta |
|---|---|---|---|---|---|
| PER | 5,2x | Universo (18 empresas) | 97 | 14 % | 32,4 |
| EV/EBITDA | No aplica | — | — | 14 % | — |
| No aplica a bancos y aseguradoras: su EBITDA, su deuda y su valor de empresa no son comparables con los de una empresa no financiera. | |||||
| FCF yield | No aplica | — | — | 14 % | — |
| No aplica a bancos y aseguradoras: sus flujos de caja operativos incluyen los movimientos de depósitos, préstamos e inversiones de su actividad. | |||||
| ROE | 12,9 % | Universo (20 empresas) | 48 | 14 % | 15,8 |
| ROIC | No aplica | — | — | 14 % | — |
| No aplica a bancos y aseguradoras: su EBITDA, su deuda y su valor de empresa no son comparables con los de una empresa no financiera. | |||||
| Margen EBITDA | No aplica | — | — | 14 % | — |
| No aplica a bancos y aseguradoras: su EBITDA, su deuda y su valor de empresa no son comparables con los de una empresa no financiera. | |||||
| Crecimiento de ventas | 3,0 % | Universo (20 empresas) | 38 | 14 % | 12,5 |
Fórmulas y datos de entrada
PER: Capitalización bursátil / Beneficio neto atribuible LTM
- Capitalización (EUR)
- 17.344,6
- Beneficio neto atribuible LTM
- 3.310,5
EV/EBITDA: (Capitalización bursátil + Deuda financiera − Caja) / EBITDA LTM
FCF yield: (Flujo de caja operativo LTM − Capex LTM) / Capitalización bursátil
ROE: Beneficio neto atribuible LTM / Patrimonio neto atribuible al cierre
- Beneficio neto atribuible LTM
- 3.310,5
- Patrimonio neto atribuible
- 25.610,5
ROIC: EBIT LTM × (1 − tipo impositivo teórico) / (Patrimonio neto total + Deuda financiera − Caja)
Margen EBITDA: EBITDA LTM / Ventas LTM
Crecimiento de ventas: Ventas LTM / Ventas LTM de un año antes − 1
- Ventas LTM
- 10.679,0
- Ventas LTM del año anterior
- 10.368,0
Magnitudes en euros
| Capitalización bursátil | 17.345 M EUR |
| Valor de empresa (EV) | No aplica |
| Ventas LTM | 10.679 M EUR |
| EBITDA LTM | No aplica |
| Deuda neta | No aplica |
Vista del acreedor
| Factor | Valor | Comparado con | Percentil | Peso | Aporta |
|---|---|---|---|---|---|
| Deuda neta/EBITDA | No aplica | — | — | 25 % | — |
| No aplica a bancos y aseguradoras: su EBITDA, su deuda y su valor de empresa no son comparables con los de una empresa no financiera. | |||||
| Cobertura de intereses | No aplica | — | — | 25 % | — |
| No aplica a bancos y aseguradoras: su EBITDA, su deuda y su valor de empresa no son comparables con los de una empresa no financiera. | |||||
| Deuda/capital | No aplica | — | — | 25 % | — |
| No aplica a bancos y aseguradoras: su deuda incluye depósitos y la financiación de su actividad, y su solvencia se mide con ratios de capital. | |||||
| Diferencial frente a su tramo de rating | 23 pb | Universo (19 empresas) | 82 | 25 % | — |
Fórmulas y datos de entrada
Deuda neta/EBITDA: (Deuda financiera − Caja) / EBITDA LTM
Cobertura de intereses: EBITDA LTM / Gastos financieros LTM
Deuda/capital: Deuda financiera / Patrimonio neto total
Diferencial frente a su tramo de rating: Por bono: Diferencial del bono − Mediana del diferencial de los bonos del mismo tramo de rating y tipo de diferencial. Por empresa: mediana de sus bonos.
- ZZBBVAL00014
- -0,4000
- ZZBBVAL00022
- 22,80
- ZZBBVAL00030
- 64,15
Bonos vivos
| ISIN | Divisa | Prelación | Cupón | Vencimiento | Rating | Rentabilidad | Diferencial | Frente a la mediana de su tramo de rating |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ZZBBVAL00014 | EUR | Sénior no garantizada | 3,375 % | 15/03/2028 | A- (SAMPLE) | 2,98 % | 83 pb | -0 pb (mediana del tramo: 84 pb) |
| ZZBBVAL00022 | EUR | Sénior no preferente | 4,125 % | 07/02/2030 | BBB (SAMPLE) | 3,84 % | 158 pb | +23 pb (mediana del tramo: 135 pb) |
| ZZBBVAL00030 | EUR | Subordinada | 5,750 % | 21/09/2033 | BB+ (SAMPLE) | 5,88 % | 339 pb | +64 pb (mediana del tramo: 275 pb) |
Alertas
Sin alertas en esta ejecución.
Filtros
| Filtro | Resultado | Condiciones |
|---|---|---|
| Apalancamiento moderado | Indeterminado | Deuda neta/EBITDA ≤ 2,5x: No aplica: No aplica a bancos y aseguradoras: su EBITDA, su deuda y su valor de empresa no son comparables con los de una empresa no financiera. Cobertura de intereses ≥ 5,0x: No aplica: No aplica a bancos y aseguradoras: su EBITDA, su deuda y su valor de empresa no son comparables con los de una empresa no financiera. |
| Capitalización de más de 5.000 M EUR | Cumple | Capitalización bursátil > 5.000 M EUR: valor: 17.345 M EUR |
| FCF yield superior al 5 % | Indeterminado | FCF yield > 5,0 %: No aplica: No aplica a bancos y aseguradoras: sus flujos de caja operativos incluyen los movimientos de depósitos, préstamos e inversiones de su actividad. |
Histórico anual (millones de EUR)
| 2023 FY 31/12/2023 | 2024 FY 31/12/2024 | 2025 FY 31/12/2025 | |
|---|---|---|---|
| Ventas | 9.600 | 10.368 | 10.679 |
| EBITDA | — | — | — |
| Beneficio neto atribuible | 2.688 | 3.110 | 3.310 |
| Flujo de caja libre | — | — | — |
| Deuda neta | — | — | — |
Cada ejercicio se rotula con el año natural en el que cae la mayoría de sus meses.
Las puntuaciones resumen métricas comparadas con empresas similares y las alertas señalan hechos concretos. Nada de lo que aparece aquí es una recomendación de compra o venta.