Ejemplo con empresas ficticias y datos inventados: sirven para ver cómo responde la herramienta en cada situación.
Ficha de empresa · análisis a 30/06/2026
Lumbria Moda S.p.A.
Puntuación de renta variable
39
Cobertura 100 %
Puntuación de crédito
37
Cobertura 75 %
Alertas
1
Filtros que cumple: 1 de 3
Vista del accionista
| Factor | Valor | Comparado con | Percentil | Peso | Aporta |
|---|---|---|---|---|---|
| PER | 14,4x | Sector (5 empresas) | 50 | 14 % | 7,1 |
| EV/EBITDA | 6,7x | Sector (5 empresas) | 70 | 14 % | 10,0 |
| FCF yield | 11,3 % | Sector (5 empresas) | 90 | 14 % | 12,9 |
| ROE | 4,8 % | Sector (5 empresas) | 10 | 14 % | 1,4 |
| ROIC | 5,1 % | Sector (5 empresas) | 10 | 14 % | 1,4 |
| Margen EBITDA | 11,0 % | Sector (5 empresas) | 30 | 14 % | 4,3 |
| Crecimiento de ventas | -2,0 % | Sector (5 empresas) | 10 | 14 % | 1,4 |
Fórmulas y datos de entrada
PER: Capitalización bursátil / Beneficio neto atribuible LTM
- Capitalización (EUR)
- 728,66
- Beneficio neto atribuible LTM
- 50,50
EV/EBITDA: (Capitalización bursátil + Deuda financiera − Caja) / EBITDA LTM
- Capitalización (EUR)
- 728,66
- Deuda financiera
- 1.137,9
- Caja y equivalentes
- 118,80
- EBITDA LTM
- 261,30
FCF yield: (Flujo de caja operativo LTM − Capex LTM) / Capitalización bursátil
- Flujo de caja operativo LTM
- 177,00
- Inversiones (capex) LTM
- 95,00
- Capitalización (EUR)
- 728,66
ROE: Beneficio neto atribuible LTM / Patrimonio neto atribuible al cierre
- Beneficio neto atribuible LTM
- 50,50
- Patrimonio neto atribuible
- 1.062,9
ROIC: EBIT LTM × (1 − tipo impositivo teórico) / (Patrimonio neto total + Deuda financiera − Caja)
- EBIT LTM
- 142,50
- Patrimonio neto total
- 1.094,8
- Deuda financiera
- 1.137,9
- Caja y equivalentes
- 118,80
- Tipo impositivo teórico
- 0,2500
Margen EBITDA: EBITDA LTM / Ventas LTM
- EBITDA LTM
- 261,30
- Ventas LTM
- 2.375,5
Crecimiento de ventas: Ventas LTM / Ventas LTM de un año antes − 1
- Ventas LTM
- 2.375,5
- Ventas LTM del año anterior
- 2.424,0
Magnitudes en euros
| Capitalización bursátil | 729 M EUR |
| Valor de empresa (EV) | 1.748 M EUR |
| Ventas LTM | 2.376 M EUR |
| EBITDA LTM | 261 M EUR |
| Deuda neta | 1.019 M EUR |
Vista del acreedor
| Factor | Valor | Comparado con | Percentil | Peso | Aporta |
|---|---|---|---|---|---|
| Deuda neta/EBITDA | 3,9x | Sector (5 empresas) | 10 | 25 % | 3,3 |
| Cobertura de intereses | Sin dato | — | — | 25 % | — |
| Gastos financieros LTM: falta «Gastos financieros» de FY 31/12/2025 | |||||
| Deuda/capital | 1,0x | Sector (5 empresas) | 10 | 25 % | 3,3 |
| Diferencial frente a su tramo de rating | 30 pb | Sector (5 empresas) | 90 | 25 % | 30,0 |
Fórmulas y datos de entrada
Deuda neta/EBITDA: (Deuda financiera − Caja) / EBITDA LTM
- Deuda financiera
- 1.137,9
- Caja y equivalentes
- 118,80
- EBITDA LTM
- 261,30
Cobertura de intereses: EBITDA LTM / Gastos financieros LTM
Deuda/capital: Deuda financiera / Patrimonio neto total
- Deuda financiera
- 1.137,9
- Patrimonio neto total
- 1.094,8
Diferencial frente a su tramo de rating: Por bono: Diferencial del bono − Mediana del diferencial de los bonos del mismo tramo de rating y tipo de diferencial. Por empresa: mediana de sus bonos.
- ZZBLUMB00011
- 9,8500
- ZZBLUMB00029
- 51,00
Bonos vivos
| ISIN | Divisa | Prelación | Cupón | Vencimiento | Rating | Rentabilidad | Diferencial | Frente a la mediana de su tramo de rating |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ZZBLUMB00011 | EUR | Sénior no garantizada | 5,250 % | 13/04/2029 | BB (SAMPLE) | 5,07 % | 285 pb | +10 pb (mediana del tramo: 275 pb) |
| ZZBLUMB00029 | EUR | Subordinada | 7,500 % | 13/04/2031 | B+ (SAMPLE) | 7,51 % | 518 pb | +51 pb (mediana del tramo: 467 pb) |
Alertas
- Apalancamiento elevado. Deuda neta/EBITDA de 3,9x, por encima del umbral de 3,5x
Filtros
| Filtro | Resultado | Condiciones |
|---|---|---|
| Apalancamiento moderado | No cumple | Deuda neta/EBITDA ≤ 2,5x: valor: 3,9x Cobertura de intereses ≥ 5,0x: Sin dato: Gastos financieros LTM: falta «Gastos financieros» de FY 31/12/2025 |
| Capitalización de más de 5.000 M EUR | No cumple | Capitalización bursátil > 5.000 M EUR: valor: 729 M EUR |
| FCF yield superior al 5 % | Cumple | FCF yield > 5,0 %: valor: 11,3 % |
Histórico anual (millones de EUR)
| 2023 FY 31/12/2023 | 2024 FY 31/12/2024 | 2025 FY 31/12/2025 | |
|---|---|---|---|
| Ventas | 2.400 | 2.424 | 2.376 |
| EBITDA | 312 | 291 | 261 |
| Beneficio neto atribuible | 88 | 72 | 50 |
| Flujo de caja libre | 100 | 97 | 82 |
| Deuda neta | 998 | 989 | 1.019 |
Cada ejercicio se rotula con el año natural en el que cae la mayoría de sus meses.
Las puntuaciones resumen métricas comparadas con empresas similares y las alertas señalan hechos concretos. Nada de lo que aparece aquí es una recomendación de compra o venta.